一、全球资管行业现状
资产管理行业面临一系列挑战，包括经营压力、低费率产品的竞争、被动型基金的资金吸纳以及创新产品的市场存活率。尽管如此，行业在2023年显示出逆势增长的迹象。据BCG报告，2022年全球管理资产（AUM）下降了9%，但在2023年回升至近120万亿美元，较上年增长了12%。
全球资产管理规模（万亿美元）
数据来源：BCG报告，2024
丨全球资管市场恢复发展
经过2022年的回落后，2023年和2024年全球资管市场迎来恢复发展。这表明尽管存在挑战，行业仍具有恢复和增长的潜力。
丨跨境投资的重要性增加
随着全球化的推进，跨境投资在资产管理行业中的地位越来越重要。投资者将资产配置到海外市场以分散风险、寻求更高的投资回报，资产管理公司也积极拓展海外市场以满足投资者需求。
丨私募债权投资增长
私募债权投资近年来受到机构投资者及高净值客户的青睐，资产规模迅速上升，推动了跨境投资产品和服务的不断创新。
丨ESG，AI投资的兴起
全球资管机构将ESG，AI等新因素纳入投资范畴，新兴热点投资领域已成为全球资管行业的重要方向。
丨全球化布局
各国金融机构同时开发全球金融市场，为未来更激烈的金融竞争提前布局。
二、海外资产管理优势
海外资产管理在全球范围内对资产进行配置和管理，具有多元化投资、风险分散、获取更高回报等优势。通过海外资产管理，投资者可以在全球范围内寻找最佳投资机会，实现资产的保值增值。
丨分散风险
海外资产配置能够显著降低单一市场的风险。通过将资金分散到不同的国家和地区，可以有效降低单一市场带来的风险，如经济衰退、政治动荡、自然灾害等。海外市场也提供了更广泛的资产类别选择，包括股票、债券、房地产、商品等，有助于构建更均衡的投资组合。这种分散化投资策略有助于最大化收益风险比，并提高资产的安全性和私密性。
丨捕捉全球投资机会
全球市场中充满了多样化的投资机会。不同国家和地区的经济增长速度、行业发展状况和市场潜力各不相同。通过全球资产配置，投资者可以参与到全球范围内的优秀企业和优质资产中，跨越经济周期，捕捉到更多的投资机会。
丨获取更高回报
海外市场，尤其是新兴市场，往往具有更高的增长潜力，为投资者提供了获取更高回报的机会。通过海外投资，投资者还可以利用不同货币的汇率变动，获取额外的汇兑收益。
丨抗通胀能力
全球及大类资产配置可以通过配置具有抗通胀特性的资产，如房地产、大宗商品等，来应对通胀风险。不同国家的通胀水平和货币政策各不相同，全球配置能够利用这些差异，选择适合的资产进行投资，从而保护投资组合的实际购买力。
丨隐私保护与资产传承
投资于海外的金融机构运作相对较为私密，减少了资产信息的公开披露，保护了客户的个人隐私。同时能够按照委托人的意愿，以灵活的方式将资产传递给指定的受益人，避免因复杂的继承程序和潜在的纠纷导致资产损失。
三、海外投资途径
丨通过基金进行海外投资
投资者可以通过购买投资于海外市场的基金产品，如QDII/QFII基金，实现对海外资产的间接投资。
丨REITs产品
通过投资房地产投资信托基金（REITs），投资者可以参与到海外房地产市场中。
丨FOF（基金中的基金）
通过投资FOF产品，可以实现对海外资产的配置，因为FOF通常会投资于多个基金，其中可能包括海外基金。
丨家族信托和企业股权安排
对于高净值人群来说，通过创设家族信托和企业股权安排等方式进行财富传承和海外资产配置。
丨港股通
港股通为内地投资者提供了直接投资香港股市的渠道，从而实现海外资产配置的一部分。
丨开设美股账户
国内很多券商都可以开设美股账户，通过这种方式，投资者不仅能参与美国市场，还可以通过美国的基金产品进行全球性的资产配置。
丨直接购买外汇
投资者可以通过外汇买卖，卖出手中持有的外币，买入存款利率较高或处于升值中的另一种外币，以获取更高的利息收益或获得外汇升值的好处，同时避免汇率风险。
丨海外置业
投资者可以通过直接投资海外房地产，如新西兰、日本、美国、加拿大等国家，不仅可以实现资产的保值增值，还有可能申请国际身份。
丨数字货币
投资者可以通过投资数字货币参与这一新兴投资领域。
中湾如何帮助您配置海外资产
在投资海外资产时，投资者可能会遭遇多种风险和错失投资机会，投资研究和试错也往往伴随着高昂的成本。中湾资管团队有着丰富的海外资产管理经验，可以提供多样化投资服务，满足不同客户需求。
丨资产配置多元化
我们根据客户的风险偏好和投资目标，设计多元化的资产配置方案，以分散风险并优化投资组合。我们目前提供了一系列投资服务，包括权益投资、固定收益产品和另类投资，旨在为客户提供卓越的资产配置和投资机会。
丨资产增值
我们通过精准的市场分析和专业的投资管理，为客户的资产寻求增值机会，实现财富增长。
丨参与新兴市场
我们引导客户把握新兴市场的投资机会，通过早期介入获取潜在的高回报。
丨长期财务规划
我们为客户提供全面的长期财务规划服务，确保资产的持续增长和财务目标的实现。
丨投资移民
我们提供专业的投资移民咨询服务，帮助客户通过海外投资实现移民目标，同时确保资产安全和增值。
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